Ça vous tente de passer plus de temps libre à faire ce dont vous avez vraiment envie tout en réalisant un objectif financier ? L’investissement passif est un placement financier qui permet à l’investisseur de gagner de l’argent sans avoir à faire beaucoup d’efforts. Ce type d’investissement est idéal pour ceux qui ont peu de temps ou peu d’expérience dans le domaine des finances. Si vous avez des difficultés à gérer vos finances, il est possible que l’investissement passif soit la solution pour vous.
Dans cet article, nous allons voir ce que le principe de l’investissement passif et les raisons pourquoi il faut étudier la question.
Qu’est-ce qu’un investissement passif ?
Il y a plusieurs façons de définir un investissement passif. En général, on considère qu’un investissement est passif lorsque vous ne devez pas y consacrer beaucoup de temps et d’efforts pour en retirer des bénéfices. C’est aussi une stratégie d’investissement qui consiste à investir dans des instruments financiers qui ne nécessitent pas de gestion active. Les investissements passifs peuvent être très rentables et ils présentent plusieurs avantages par rapport aux autres types d’investissements. Pour savoir quel investissement choisir à quel moment de votre vie, vous pouvez également consulter notre article dédié à ce sujet.
Cinq raisons pour se lancer dans l’investissement passif
Voici cinq raisons qui devraient vous convaincre de vous lancer dans l’investissement passif :
Facile à mettre en place et à gérer
Un investissement passif est une excellente option pour les investisseurs débutants. Il est facile à mettre en place, car il existe de nombreux produits et services disponibles pour vous aider. De plus, les investissements passifs sont faciles à gérer, car ils ne nécessitent pas de grands efforts pour être rentable. Vous pouvez même choisir de gérer votre propre portefeuille ou de faire appel à un professionnel de gestion de patrimoine pour gérer votre placement à votre place.
Vous aide à atteindre vos objectifs financiers
L’investissement passif vous aide à atteindre vos objectifs financiers en vous permettant de diversifier votre portefeuille et de réduire votre exposition aux risques. Cette approche simplifie le processus d’investissement et vous permet de vous concentrer sur d’autres aspects de votre vie. Ce type d’investissement peut générer des revenus supplémentaires qui peuvent être réinvestis dans d’autres projets. Un investissement passif peut également vous aider à économiser de l’argent sur les impôts grâce à leur potentiel de défiscalisation.
Un potentiel de rendement élevé
Les investissements passifs ont un potentiel de rendement élevé. Il y a plusieurs raisons à cela. En effet, les investissements passifs ont un potentiel de rendement élevé, car ils vous permettent de profiter des avantages de l’investissement sans avoir à effectuer les activités de gestion de placement typiques. De plus, les investissements passifs sont moins sensibles aux fluctuations des marchés financiers et présentent donc un risque moindre.
Vous permet de diversifier votre patrimoine
Les investissements passifs représentent une excellente façon de diversifier votre patrimoine. Vous avez plusieurs possibilités, par exemple acheter des actions dans différentes entreprises ou mettre votre argent dans plusieurs types d’actifs. Cela vous aide à miser vos œufs dans plusieurs paniers et à augmenter vos chances de gagner de l’argent à long terme.
Flexible et adapté à tout profil
Les investissements passifs sont flexibles et peuvent être adaptés à votre situation personnelle. Avec un investissement passif, vous pouvez choisir la durée de votre placement, le montant que vous souhaitez investir et le type d’investissement qui vous convient. Vous pouvez ainsi investir selon vos propres objectifs et contrôler votre niveau de risque.
C’est une excellente option pour les personnes qui souhaitent diversifier leur patrimoine, mais ne veulent pas y consacrer beaucoup de temps ou d’énergie.
Les avantages d’un investissement passif
L’investissement passif présente de nombreux avantages, notamment :
– Il permet de se diversifier facilement et à moindre coût. En effet, il est possible d’investir dans plusieurs actifs en même temps sans avoir à effectuer de nombreuses recherches ou à payer des frais élevés.
– L’investissement passif est réputé pour être moins risqué que l’investissement actif, car il ne nécessite pas de suivre les marchés en permanence et permet donc de réduire les chances de prendre des décisions erronées.
– Les rendements des investissements passifs sont généralement supérieurs aux rendements des comptes d’épargne classiques tels que les livrets A ou les comptes courants.
– Un investissement passif est plus facile à gérer que l’investissement actif, car il ne requiert pas de temps ni de connaissances spécifiques.
Quelles sont les meilleures stratégies d’investissement passif ?
Il existe de nombreuses façons de générer des revenus passifs. Certains investissements nécessitent plus de travail que d’autres, mais tous peuvent être extrêmement lucratifs si vous adoptez la bonne stratégie. Les stratégies d’investissement passif les plus courantes sont les suivantes :
– ETF sectoriels : ces fonds négociés en bourse, permettent aux investisseurs de se concentrer sur un secteur spécifique de l’économie. Ils peuvent être moins risqués que les actions individuelles, car ils sont composés de plusieurs entreprises.
– Actions individuelles : cette approche consiste à acheter des actions d’une ou plusieurs entreprises que vous pensez être sous-évaluées par le marché. Cette stratégie est plus risquée que les autres, car elle n’offre pas la même diversification.
– Fonds négociés en bourse (ETF) : les ETF offrent aux investisseurs une exposition diversifiée à un panier d’actifs, tels que des indices ou des secteurs. Ils sont cotés en bourse et peuvent être achetés et vendus comme des actions.
– Fonds mutuels : les fonds mutuels offrent aux investisseurs une exposition diversifiée à un panier d’actifs gérés par un gestionnaire de fonds. Les frais de gestion sont généralement plus élevés que les ETF, mais les fonds mutuels présentent généralement moins de risques.
– Portefeuille de placement thématique : un portefeuille de placement thématique est un fonds qui investit dans un secteur ou une idée spécifique, comme les entreprises écologiques ou les start-ups. Cette approche permet aux investisseurs de se concentrer sur un secteur en particulier et peut être moins risquée que les actions individuelles.
Les différents types d’investissements passifs
La SCPI
Les SCPI sont des placements passifs idéaux pour les investisseurs qui cherchent à réaliser des profits avec peu de travail. Elles présentent de nombreux avantages. Vous pouvez investir dans une SCPI sans vous soucier de la gestion du bien immobilier. En effet, cette tâche est assurée par une société de gestion professionnelle. En moyenne, elles rapportent entre 4 % et 6 % par an, ce qui est beaucoup plus intéressant que les fonds en euros des assurances-vie.
Les SCPI sont moins risquées que d’autres placements immobiliers, car le risque est réparti sur plusieurs immeubles et plusieurs locataires. De plus, la majorité des SCPI ont une bonne solidité financière et ont déjà fait leurs preuves depuis plusieurs années. Vous pouvez investir dans une SCPI avec un apport minimum et bénéficier d’avantages fiscaux intéressants (déficit foncier, réduction d’impôt, etc.).
Le crowdfunding immobilier
Le crowdfunding immobilier est une excellente façon de se lancer dans l’investissement passif. Il s’agit d’un moyen de lever des fonds auprès d’un grand nombre de personnes pour financer un projet immobilier. Cette forme d’investissement permet aux particuliers d’investir dans l’immobilier sans avoir à y mettre tout leur argent. Le crowdfunding immobilier présente plusieurs avantages. Vous n’avez pas besoin d’un capital élevé pour investir, il suffit de quelques centaines ou milliers d’euros. Vous bénéficiez de la solidité des actifs immobiliers et vous avez peu de risques de perdre votre capital. Les rendements sont intéressants, en général, on peut espérer entre 5 % et 10 % par an sur son investissement. En investissant dans le crowdfunding immobilier, vous contribuez à la réalisation de projets immobiliers utiles au développement des territoires. C’est donc un placement responsable.
L’investissement locatif
L’investissement locatif est une excellente façon de générer des revenus passifs. C’est aussi un placement sûr, car les prix des loyers ne cessent habituellement pas d’augmenter. En outre, avec l’investissement locatif, vous n’avez pas à vous soucier de la gestion des biens immobiliers, car cela peut être géré par une entreprise de gestion locative. Vous pouvez aussi déduire les intérêts du prêt immobilier du revenu foncier perçu, ce qui réduit vos impôts.
En tant que propriétaire, vous avez le contrôle sur votre investissement locatif. Vous pouvez choisir de louer votre propriété à des fins commerciales ou résidentielles, ce qui vous permet de déterminer le montant du loyer, décider des rénovations à effectuer et de diversifier vos revenus locatifs. Investir dans l’immobilier locatif peut être un excellent moyen de préparer votre retraite, en effet, vous aurez alors un complément de revenu sur le long terme qui vous sera très utile une fois que vous serez à la retraite.
L’assurance-vie par gestion sous mandat
L’assurance-vie par gestion sous mandat est une excellente option pour les investisseurs passifs. Il s’agit d’une option d’investissement passif pour les épargnants qui souhaitent se décharger de la gestion active de leur portefeuille. En effet, en confiant la gestion de votre assurance-vie à un professionnel, vous bénéficiez de son expertise et de son temps disponible pour gérer au mieux votre épargne. De plus, vous n’avez pas à vous soucier des fluctuations du marché financier, car votre gestionnaire prend en charge toutes les décisions d’investissement. Vous bénéficiez d’un rendement potentiellement élevé et vous avez la possibilité de récupérer l’intégralité de vos avoirs à tout moment, si nécessaire.
Au moment de choisir une assurance-vie par gestion sous mandat, il est important de bien comparer les offres afin de trouver le contrat qui correspond le mieux à vos objectifs et à votre profil d’investisseur. N’hésitez pas à me demander conseil pour vous aider dans votre choix.
Les OPC (Organismes de placement collectif)
Les OPC (organismes de placement collectif) sont des véhicules d’investissement permettant aux épargnants de mettre dans un pool leurs investissements et de bénéficier ainsi d’un effet de levier. Ces produits sont gérés par des professionnels et offrent une diversification du portefeuille, ce qui en fait des produits particulièrement intéressants pour les investisseurs passifs.
En investissant dans un OPC, vous investissez indirectement dans un panier d’actifs (actions, obligations, etc.), ce qui permet de réduire considérablement le risque lié à votre investissement. Étant donné que les OPC bénéficient souvent d’un effet de levier, ils peuvent vous offrir des rendements potentiellement élevés par rapport aux placements traditionnels tels que les comptes d’épargne.
En raison de leur structure, les OPC sont généralement moins chers que les fonds mutuels, ce qui en fait une option intéressante pour les investisseurs à petit budget. Vous pouvez choisir la durée de votre investissement et de récupérer votre capital à tout moment si nécessaire.
Les ETF (Exchange Traded Fund)
Les ETF sont des fonds négociés en bourse qui permettent aux investisseurs de parier sur une large gamme d’actifs, sans avoir à acheter ou à vendre des actions individuelles. Ils sont généralement moins chers que les fonds mutuels et offrent une plus grande flexibilité.
Les ETF présentent de nombreux avantages pour les investisseurs souhaitant se lancer dans l’investissement passif. Les ETF permettent une plus grande flexibilité en termes d’investissement et les frais de gestion sont généralement inférieurs. Ils offrent un accès à des marchés internationaux difficiles d’accès autrement et présentent un risque de perte limité.
La pierre papier ou placements collectifs immobiliers
Investir dans l’immobilier est un excellent moyen de se constituer un patrimoine et de générer des revenus complémentaires. Cependant, acheter un bien immobilier n’est pas toujours possible ou souhaitable. Heureusement, il existe d’autres solutions moins onéreuses et tout aussi rentables ! La pierre papier ou les placements collectifs immobiliers en sont une parfaite illustration.
Les placements collectifs immobiliers représentent une excellente opportunité d’investissement pour les particuliers qui souhaitent générer des revenus passifs dans l’immobilier sans avoir à gérer un bien. Ils permettent de profiter des avantages de l’immobilier (réduction d’impôt, potentiel de valorisation, rendement intéressant) tout en étant géré par une équipe professionnelle et en bénéficiant de la solidité d’un placement collectif.
Investissement passif en bourse
L’investissement passif en bourse est une excellente façon de se lancer dans l’investissement passif. Vous n’avez pas besoin d’être un expert en financière pour investir passivement en bourse et les coûts d’investissement sont généralement moindres lorsque vous investissez passivement. Précisons que les rendements d’un investissement passif en bourse ont tendance à être plus élevés que ceux des fonds communs de placement actifs. Cela peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers à long terme.
Investissement passif vs investissement actif : quelle est la différence ?
L’investissement passif consiste à investir dans des produits financiers qui ne nécessitent pas de gestion active, comme la pierre papier ou crowdfunding immobilier. L’investissement actif, quant à lui, requiert une plus grande implication de la part de l’investisseur, qui doit sélectionner les titres sur lesquels il souhaite investir. La différence principale entre ces deux types d’investissements réside donc dans le degré d’implication nécessaire pour chacun.
Les avantages de l’investissement passif sont multiples : il est généralement moins coûteux que l’investissement actif (les frais de gestion étant moindres), il est plus facile à mettre en place et il nécessite moins de temps pour être géré. En outre, l’investissement passif a tendance à surpasser les performances de son homologue actif sur le long terme.
Si vous hésitiez entre investissement passif et investissement actif, sachez donc que le premier est généralement plus avantageux que le second. Cela dit, tous les investisseurs n’ont pas les mêmes objectifs et préférences en matière d’investissement. Ainsi, certaines personnes préfèrent l’investissement actif, car elles aiment faire des choix par elles-mêmes ou parce qu’elles veulent un peu plus de contrôle sur la manière dont elles gèrent leurs placements. Dans ces cas-là, l’investissement actif peut être une option intéressante.
Comment choisir entre l’investissement passif ou actif ?
L’investissement passif ou l’investissement actif ? C’est la question que tout investisseur se pose. La réponse est simple : il faut choisir en fonction de vos objectifs et de votre tolérance au risque.
Si vous cherchez à maximiser les rendements, l’investissement actif est la meilleure option. Vous aurez alors un gestionnaire de fonds qui gérera activement votre portefeuille et prendra des décisions d’investissement en fonction des conditions du marché. Cela peut être plus risqué, mais les rendements potentiels sont également plus élevés. En revanche, si vous préférez une approche plus conservative, l’investissement passif est fait pour vous. Dans ce cas, vous investissez dans un fonds indexé qui suivra une stratégie d’investissement prédéterminée. Les frais de gestion sont généralement moins élevés et il y a moins de risques impliqués.
Si vous souhaitez mettre en place une stratégie d’investissement ou apprendre la gestion de patrimoine, n’hésitez pas à commencer notre formation gratuite ou à me contacter . Vous trouverez mes solutions d’investissements sur la page principale de mon site web.
